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中國(guó)證券網(wǎng)訊（見(jiàn)習(xí)記者 張瓊斯）“我們整個(gè)綠色金融的團(tuán)隊(duì)兩百多號(hào)人，我們朋友圈叫點(diǎn)綠成金?！迸d業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅19日在興業(yè)銀行主辦的“獻(xiàn)策生態(tài)文明 建設(shè)美麗中國(guó)”金融研討會(huì)暨《從綠到金：基于赤道原則的銀行可持續(xù)發(fā)展實(shí)證研究》（下稱(chēng)《從綠到金》）新書(shū)發(fā)布會(huì)上說(shuō)。
關(guān)于綠色金融，一直備受關(guān)注話題是：綠色金融賺錢(qián)不賺錢(qián)？是情懷、責(zé)任，還是能轉(zhuǎn)化為市場(chǎng)效益？
興業(yè)銀行法律與合規(guī)部總經(jīng)理華兵說(shuō)，《從綠到金》通過(guò)實(shí)證研究證明，采納赤道原則和銀行績(jī)效正相關(guān)，和銀行的可持續(xù)發(fā)展正相關(guān)。
采納赤道原則 興業(yè)銀行深耕綠色金融
2015年，興業(yè)銀行將綠色金融納入集團(tuán)戰(zhàn)略，致力于打造一流的綠色金融服務(wù)提供商。興業(yè)銀行完善組織架構(gòu)和體制機(jī)制，將綠色金融開(kāi)展主體從銀行擴(kuò)展至旗下各子公司，形成了涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資和綠色消費(fèi)等在內(nèi)的綠色金融集團(tuán)產(chǎn)品服務(wù)體系。
截至2017年末，興業(yè)銀行已累計(jì)為14396家企業(yè)提供綠色金融融資14562億元，綠色金融融資余額達(dá)6806億元。羅施毅介紹，自2008年采納赤道原則，興業(yè)銀行10年來(lái)累計(jì)落地赤道原則項(xiàng)目344筆，涉及項(xiàng)目總投資超過(guò)1.4萬(wàn)億元，項(xiàng)目遍及全國(guó)25個(gè)省市區(qū)，興業(yè)銀行的赤道原則之路越走越寬。
根據(jù)《從綠到金》，赤道原則是2003年發(fā)布的、作為“綜合治理與解決環(huán)境與社會(huì)問(wèn)題的準(zhǔn)則”。赤道原則的發(fā)布被視為私營(yíng)銀行開(kāi)始真正關(guān)注環(huán)境與社會(huì)問(wèn)題的開(kāi)端，發(fā)布之初便被花旗銀行、巴克萊銀行、西德意志銀行等10家銀行采納。
興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委說(shuō)，引入赤道原則之后，興業(yè)銀行開(kāi)始自查、梳理過(guò)去的業(yè)務(wù)控制流程與赤道銀行的原則要求是否一致。
作為綠色金融領(lǐng)域的先行者，興業(yè)銀行計(jì)劃把可持續(xù)發(fā)展理念傳播到更多的中小金融機(jī)構(gòu)。羅施毅稱(chēng)，興業(yè)銀行希望就綠色金融體系建設(shè)，做一些理念、工具、標(biāo)準(zhǔn)方面的輸出。
羅施毅以綠色信貸的流程為例，他說(shuō)，綠色信貸業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的基本流程相同，包括盡調(diào)、審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、房貸和貸后管理。只是綠色金融業(yè)務(wù)在盡職調(diào)查的時(shí)候，會(huì)嵌入環(huán)境、社會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)因素。
在羅施毅看來(lái)，綠色金融業(yè)務(wù)的難點(diǎn)集中在：“第一是價(jià)值問(wèn)題，怎么評(píng)估的問(wèn)題。第二是登記的問(wèn)題，股轉(zhuǎn)流動(dòng)性變現(xiàn)的問(wèn)題?！边@些都還需要進(jìn)一步探討，而興業(yè)銀行也將加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，在未來(lái)推出更多環(huán)境權(quán)益類(lèi)的抵質(zhì)押產(chǎn)品。
兼具經(jīng)濟(jì)效益 專(zhuān)家學(xué)者為綠色金融獻(xiàn)策
綠色金融在實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益的同時(shí)，是否兼具經(jīng)濟(jì)效益和商業(yè)可持續(xù)性？
“這幾年接觸了很多項(xiàng)目，前幾年到新疆接觸了幾百個(gè)項(xiàng)目，我感覺(jué)大部分是賺錢(qián)的?！鼻迦A大學(xué)金融與發(fā)展研究中心主任馬駿說(shuō)，過(guò)去幾年，綠色金融業(yè)務(wù)每年成長(zhǎng)30%，不良率卻遠(yuǎn)低于業(yè)界平均水平，綠色金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)小、賺錢(qián)快的特點(diǎn)。
羅施毅也表示，興業(yè)銀行的綠色金融業(yè)務(wù)取得了非常好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)環(huán)境效益。
但綠色金融目前仍面臨一些問(wèn)題。馬駿認(rèn)為，大量?jī)?yōu)質(zhì)、有盈利的綠色項(xiàng)目沒(méi)有獲得融資，主要因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱(chēng)、期限錯(cuò)配、和環(huán)境權(quán)益的抵押?jiǎn)栴}。他建議，建立起全世界共享的項(xiàng)目庫(kù)；更好地處理債券市場(chǎng)綠色融資匹配中長(zhǎng)期綠色項(xiàng)目的問(wèn)題；由行業(yè)解決銀行不把環(huán)境權(quán)益作為抵押標(biāo)的的問(wèn)題。
馬駿說(shuō)，那些由于外部性的問(wèn)題收益不夠高的綠色項(xiàng)目，就需要激勵(lì)機(jī)制。通過(guò)財(cái)政給予貼息、擔(dān)保，比如上海、深圳對(duì)綠債發(fā)行的認(rèn)證成本進(jìn)行補(bǔ)貼，以及人民銀行再貸款。這樣可以使綠色收益不太高的部門(mén)達(dá)成收益。這些項(xiàng)目必須要政府提供融資。
有專(zhuān)家呼吁讓綠色金融成為市場(chǎng)選擇。魯政委說(shuō)，要通過(guò)良好的制度設(shè)計(jì)，讓市場(chǎng)自動(dòng)地起作用。他提出，鑒于綠色貸款的不良率遠(yuǎn)低于一般貸款，可以把綠色信貸的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重下調(diào)，這樣綠色信貸將發(fā)展得更快。
