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為落實(shí)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（下稱《辦法》）的相關(guān)要求，銀監(jiān)會(huì)于9日發(fā)布《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好〈商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法〉實(shí)施相關(guān)工作的通知》（下稱《通知》）和《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報(bào)告事項(xiàng)的通知》兩個(gè)配套文件。對(duì)此，業(yè)內(nèi)專家表示，配套文件目的是在逐步消解存量問題的過程中，避免出現(xiàn)對(duì)市場的沖擊，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過渡，尤其是處理好資管產(chǎn)品之前超標(biāo)部分的退出。
《通知》明確，在《辦法》施行前，未經(jīng)批準(zhǔn)單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的股東，應(yīng)于《辦法》施行之日起六個(gè)月內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出股東資格申請(qǐng)。同時(shí)，在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關(guān)于入股商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照持股比例和持股數(shù)量只減不增的原則引導(dǎo)其逐步符合《辦法》要求。
對(duì)此，國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心主任曾剛認(rèn)為，未經(jīng)審批又超過5%持股比例的股東，之前涉嫌違規(guī)，但《通知》給出了重新報(bào)備、審批的時(shí)間窗口，并留出六個(gè)月的寬限期，讓原來未以合規(guī)形式入股的、持股比例超過5%的股東，通過合規(guī)渠道獲得正常股東的權(quán)利。
《通知》還規(guī)定，在《辦法》施行前，單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品，持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)超過該商業(yè)銀行股份總額的5%；或商業(yè)銀行主要股東以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品，持有該商業(yè)銀行股份的，原則上應(yīng)于《辦法》施行之日起一年內(nèi)完成整改。
